“她成长”女性公益人才赋能提升计划
之“财赋她力量”青年女性财经素养能力提升工作坊
2023年1月11日,由南京市妇联女性未来城主办,爱德基金会承办,佰特公益协办的“财赋她力量”女性财经素养能力提升工作坊第二期如期开展,旨在提升女性财务管理意识与水平,解决女性面临的财务难题与困境,帮助女性更为合理高效地做好财务规划。
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如何做个人财务规划
本期工作坊的主题是“如何做个人财务规划”,由佰特公益研发经理毛丽娜进行分享。
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活动伊始,讲师通过一组金钱人格类型测试题,让学员们了解到自己的主要金钱人格、次要金钱人格以及各种类型金钱人格的优势。在讲师的引导下学员们进行了“空间漫游”(现场自由走动)形式的破冰游戏,互相分享了各自的消费和投资的特点及经历。了解5种不同的金钱人格的独特性,看到彼此的优点,能够帮助学员们在生活中更好地接纳他人,面对财务规划压力时与他人加强沟通。
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接着,讲师给出一道情景分析题,请学员们通过小组讨论帮助主人公拟订三年内的财务规划。学员们在此过程中热烈讨论,现场气氛活跃。每组呈现的结论各异,让大家看到了不同想法的差异。讲师通过总结和提炼学员们的讨论成果,引出了做个人财务规划的三个主要方面——清晰可用资源、梳理人生目标、了解外部趋势;并阐述了6个简要步骤。
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然后,讲师针对做个人财务规划时的一些重点概念做了明晰,并做了很多重要提示。做个人财务规划时要注意人生目标和时间节点的匹配性,消费和投资要考虑当下年龄段的目标;制定规划时可以选用适合自己的周计划、月计划、年计划;每过一段时间需要定期复盘目标;建议将手中资金分为四类进行规划——现金资产、保险资产、稳健资产、投资资产,考虑四笔钱的相应比例;收益越高,风险越大,需要根据自己的实际情况和风险偏好进行选择;一定要牢记“不可能三角”,没有任何一项投资活动可以同时兼顾流动性、安全性、收益性。
“她成长”
之“财赋她力量”
本次活动学员们频频点头,收获丰富,在最后逐一发言表达了对活动各方的感谢和宝贵建议。为满足学员们进一步的学习需求,在南京市妇联女性未来城的指导下,爱德基金会将继续开展各类专业服务赋能更多女性公益人才。